Ověřování obchodních partnerů proti sankčním seznamům
Všechny důležité aplikace iFIS disponují funkcionalitou pro ověřování jednotlivých obchodních partnerů proti sankčním seznamům vydávaných mezinárodními regulačními orgány.
Využíváním této funkcionality se významným způsobem eliminuje riziko navázání obchodní spolupráce s partnery uvedenými v těchto seznamech.
|
Pozor |
| Společnost BBM v žádném případě neručí za chyby, které si zákazníci způsobí v případě, že nepoužijí kontroly tak, jak mají. |
|
|
Pozor |
| Jedná se o placenou službu. Na její využívání musí být předem uzavřena smlouva s konkrétní společností poskytující služby ověření proti sankčním seznamům. |
|
Poznámka |
| Společností poskytujících tuto službu může být více. |
Obr. Schéma ověření obchodního partnera - použité zkratky: ÚJ – účetní jednotka, OP – obchodní partner, ES – ekonomický systém, FO – fyzická osoba, ZOP - zahraniční obchodní partner
Aktuální informace o výsledcích kontrol jednotlivých obchodních partnerů proti sankčním seznamům lze z iFIS/Organizace získávat buď přes databázové view (pohled) a nebo prostřednictvím webových služeb REST API iFIS-CRIBIS.
K REST API iFIS-CRIBIS aplikace přistupují vždy s argumentem IČO (identifikační číslo subjektu). API ve své odpovědi vrací výsledek ověření a CUL-odkaz na PDF-dokument uložený v iFIS/Organizace.
Pokud se volající aplikace přes API dotazuje na obchodního partnera (IČO), u kterého nebyla za posledních 24hod ani jednou provedená kontrola proti sankčním seznamům, pak se tato kontrola na rozhraní CRIBIS automaticky provede. Výsledek kontroly se automaticky zaregistruje v iFIS/Organizace. Je zajištěno, že každý jeden obchodní partner (IČO) se na rozhraní CRIBIS za posledních 24 hodin ověřuje vždy jen jednou jedinkrát. Výsledek poslední kontroly se pak prostřednictvím REST API iFIS-CRIBIS sdílí s dalšími požadavky na ověření tohoto obchodního partnera.
Volající aplikaci se z REST API iFIS-CRIBIS vždy vrací výpis naposledy provedené kontroly a odkaz na dokument dokladující výsledek kontroly a to obvykle v řádu několika vteřin.
Technická dokumentace k REST API iFIS-CRIBIS
Příklad volání REST API
Firmy CZ a SK:
Zahraniční firmy:
Příklad vrácené odpovědi:
{
"amlGuid": "149322b8-2a63-483f-9322-b82a63b83fa8",
"amlKontr": "2025-01-08T10:03:47+01:00",
"amlStav": "YELLOW",
"msgCode": 4,
"msgText": "OK"
}
Popis uživatelského postupu ověření obchodního partnera v aplikacích iFIS
Uživatel je na nutnost ověření partnera proti sankčním seznamům upozorňován obvykle pomocí kontrolního infookna.
1. Ověření je zahájeno stisknutím tlačítka AML – kontrola, ověření obchodního partnera končí odpovědí a současně s tím se v iFIS/Organizace ukládá dokument Ověření organizace AML dle rejstříků ve formátu .PDF, kterým je výsledek kontroly prokazatelně a důvěryhodně zdokladován.
2. Další podrobnější informace o obchodním partnerovi je možné získat pod ikonou Měšec v levém toolbaru iFIS 
3. Ověření obchodního partnera je možné také pod ikonou brýle v horním toolbaru – Ověření plátce – výběr rejstříku: CTRL + R 
|
Varování |
| Jedná se o placenou službu! |
Obr. Ikona a tlačítko "AML - kontrola" dostupné z číselníku organizací
Obr. Tlačítka dostupná po stisku ikony "Brýle" z číselníku organizací
|
|
Pozor |
| Všechny důležité informace naleznete zde. |
Nastavení parametrů
Pro správné fungování se využívá hned několik parametrů.
Seznam všech parametrů, které je nutné pro správné fungování funkcionality předem nastavit:
Obr. Parametry pro nastavení ověření firmy dle AML
Ikona s měšcem pro ověřování dle registru AML v levé postranní liště je přístupná, pokud je vyplněn parametr AML_URL (= URL adresa AML registrů pro vyhledávání na internetu).
Kde je funkcionalita zavedena
Funkcionalita ověřování obchodních partnerů proti sankčním seznamům je zavedena v:
- číselníku organizací
- závazcích
- pohledávkách
- objednávkách
- smlouvách
- platebních příkazech
Platnost kontroly
AML kontrola je platná od půlnoci do půlnoci.
|
|
Poznámka |
| Počet dnů platnosti provedené kontroly lze ovlivnit nastavením globálního parametru AML_INT (= Počet dní, po které je platné ověření dle rejstříků AML). |
Význam barevného rozlišení ikon a položky Stav ověření
Výsledek kontroly může nabývat různých stavů. Ikona v levé postranní liště i pole Stav ověření ve formuláři 01110 - Organizace se podbarvuje v případě, pokud je kontrola platná.
Ikona a pole Stav ověření jsou podbarveny podle barvy pro stav a platnost kontroly v číselníku organizací ve formuláři 01110 - Organizace.
Barevné rozlišení ikon a položky Stav ověření:
| Barva | Vzhled ikony | Význam |
| Šedá ikona/Bílá položka Stav ověření | 
|
Lze provést ověření dle registru AML |
| Žlutá | 
|
Osoba byla nalezena alespoň v jednom z prověřených seznamů |
| Červená | 
|
Osoba byla nalezena na základě shody Jména a Data narození v sankčních seznamech |
| Zelená | 
|
Osoba nebyla nalezena v žádném z prověřovaných seznamů |
Obr. Příklad podbarvení ikony a "Stavu ověření" žlutě
Obr. Příklad podbarvení ikony a "Stavu ověření" zeleně
Obr. Příklad podbarvení ikony a "Stavu ověření" červeně
|
|
Poznámka |
| Pro další podrobnější informace kontaktujte pracovníky BBM přes aplikaci Helpdesk. |
Kontroly na AML v kontrolních infooknech
V souvislosti se zavedením ověření firmy dle AML se mohou objevit upozornění v kontrolních infooknech těchto formulářů:
- 30335 - Objednávky - detail
- 08202 - Registr smluv
- 03228 - Závazek
- 03328 - Odběratelská faktura
- 03261 - Sestavení platebního příkazu
|
|
Pozor |
| Kontroly na AML nejsou funkční u závazků k zaměstnancům |
Obr. Upozornění související s ověřením firmy dle AML v kontrolním infookně ve formuláři 30335 - Objednávky - detail
Obr. Upozornění související s ověřením firmy dle AML v kontrolním infookně ve formuláři 03228 - Opravy dodavatelských faktur
Rozšíření možností ověření firem proti sankčním registrům
Rozšířena funkcionalita ověřování obchodních partnerů proti sankčním seznamům:
- přidána ikona s měšcem
do levé postranní lišty:
- přidáno podbarvení ikony s měšcem do levé postranní lišty dle stavu AML kontroly
- funkcionalita doplněna i do platebních příkazů - součástí jsou i nové kontroly v kontrolním infookně příkazu k úhradě, které se můžou objevit ve formuláři 03261 - Sestavení platebního příkazu
- kontrolovat lze i obchodní partnery bez uvedeného IČO, tzn. i zahraniční obchodní partnery a fyzické osoby, a to podle názvu organizace a adresy u těchto partnerů
- upravena funkcionalita tak, aby byl stejný výsledek, jak z aplikací uvedených registrů, tak i z kontrol iFIS
- změny kontrol dle procent vlastnictví → vlastníci se kontrolují jen ve chvíli, kdy vlastnictví je vyšší než 25 %
- nově lze kontrolovat i v zahraničním příkazu
- do číselníku organizací se do příloh ke kontrolované firmě ukládá report ve formátu PDF s výsledky provedené kontroly
- v připojeném reportu je uveden i datum uložení dokumentu a datum vytvoření záznamu → je tak kdykoli dohledatelné
- kontrola je vždy platná od 0:00 hodin do 24:00 hodin, tzn. od půlnoci do půlnoci
|
Příklad |
| Pokud byla kontrola dle AML provedena ve 23:00 večer, je platná pouze do půnoci a poté je nutné kontrolu provést znovu, bude-li potřeba. |
|
|
Pozor |
| Všechny důležité informace naleznete zde. |
|
|
Pozor |
| Lze ověřovat proti různým sankčním registrům, např. proti registru CRIBIS. |
Obr. Příklad schéma funkcionality ověřování u sankčního registru CRIBIS
Obr. Příklad uložených reportů v PDF formátu v přílohách u kontrolované firmy v číselníku organizací
Obr. Kontrola na sankční seznamy v detailu příkazu k úhradě
Kontrola AML v příkazu k úhradě
Na řádkách příkazu k úhradě je indikace kontroly AML. Tato indikace se nachází také ve formuláři 03104 - Řádek příkazu k úhradě.
Obr. Indikace kontroly AML na řádku příkazu k úhradě ve formulářích 03261 - Sestavení platebního příkazu a 03104 - Řádek příkazu k úhradě
Výsledky kontroly AML se zobrazují následovně:
- Zelená - subjekt nenalezen na sankčním seznamu → +
- Oranžová - subjekt nalezen na sankčním seznamu (bez shody) → +
- Červená - subjekt nalezen na sankčním seznamu (se shodou) → !
- Nebylo zkontrolováno → ?
