Ověřování obchodních partnerů proti sankčním seznamům

Všechny důležité aplikace iFIS disponují funkcionalitou pro ověřování jednotlivých obchodních partnerů proti sankčním seznamům vydávaných mezinárodními regulačními orgány.

Využíváním této funkcionality se významným způsobem eliminuje riziko navázání obchodní spolupráce s partnery uvedenými v těchto seznamech.

	Pozor
	Společnost BBM v žádném případě neručí za chyby, které si zákazníci způsobí v případě, že nepoužijí kontroly tak, jak mají.

	Pozor
	Jedná se o placenou službu. Na její využívání musí být předem uzavřena smlouva s konkrétní společností poskytující služby ověření proti sankčním seznamům.

	Poznámka
	Společností poskytujících tuto službu může být více.

Obr. Schéma ověření obchodního partnera - použité zkratky: ÚJ – účetní jednotka, OP – obchodní partner, ES – ekonomický systém, FO – fyzická osoba, ZOP - zahraniční obchodní partner

Aktuální informace o výsledcích kontrol jednotlivých obchodních partnerů proti sankčním seznamům lze z iFIS/Organizace získávat buď přes databázové view (pohled) a nebo prostřednictvím webových služeb REST API iFIS-CRIBIS.

K REST API iFIS-CRIBIS aplikace přistupují vždy s argumentem IČO (identifikační číslo subjektu). API ve své odpovědi vrací výsledek ověření a CUL-odkaz na PDF-dokument uložený v iFIS/Organizace.

Pokud se volající aplikace přes API dotazuje na obchodního partnera (IČO), u kterého nebyla za posledních 24hod ani jednou provedená kontrola proti sankčním seznamům, pak se tato kontrola na rozhraní CRIBIS automaticky provede. Výsledek kontroly se automaticky zaregistruje v iFIS/Organizace. Je zajištěno, že každý jeden obchodní partner (IČO) se na rozhraní CRIBIS za posledních 24 hodin ověřuje vždy jen jednou jedinkrát. Výsledek poslední kontroly se pak prostřednictvím REST API iFIS-CRIBIS sdílí s dalšími požadavky na ověření tohoto obchodního partnera.

Volající aplikaci se z REST API iFIS-CRIBIS vždy vrací výpis naposledy provedené kontroly a odkaz na dokument dokladující výsledek kontroly a to obvykle v řádu několika vteřin.

Technická dokumentace k REST API iFIS-CRIBIS

• BBM-s.r.o8-iFIS-Cribis-1.0-swagger.json

• dynamic-html-documentation-generated.zip

• html-documentation-generated.zip

• html2-documentation-generated.zip

Příklad volání REST API

Firmy CZ a SK:

https://hostname:7102/cribis/rest/aml/company?ico=xxxxxxxx&ej=1&extsys=USER_NAME_VOLAJICIHO_SYSTEMU&interval=1

Zahraniční firmy:

https://hostname:7102/cribis/rest/aml/company?firmname=xxxxxxxx&ej=1&extsys=USER_NAME_VOLAJICIHO_SYSTEMU&interval=1

Příklad vrácené odpovědi:

{
    "amlGuid": "149322b8-2a63-483f-9322-b82a63b83fa8",
    "amlKontr": "2025-01-08T10:03:47+01:00",
    "amlStav": "YELLOW",
    "msgCode": 4,
    "msgText": "OK"
}

Popis uživatelského postupu ověření obchodního partnera v aplikacích iFIS

Uživatel je na nutnost ověření partnera proti sankčním seznamům upozorňován obvykle pomocí kontrolního infookna.

1. Ověření je zahájeno stisknutím tlačítka AML – kontrola, ověření obchodního partnera končí odpovědí a současně s tím se v iFIS/Organizace ukládá dokument Ověření organizace AML dle rejstříků ve formátu .PDF, kterým je výsledek kontroly prokazatelně a důvěryhodně zdokladován.

2. Další podrobnější informace o obchodním partnerovi je možné získat pod ikonou Měšec v levém toolbaru iFIS

3. Ověření obchodního partnera je možné také pod ikonou brýle v horním toolbaru – Ověření plátce – výběr rejstříku: CTRL + R

	Varování
	Jedná se o placenou službu!

Obr. Ikona a tlačítko "AML - kontrola" dostupné z číselníku organizací

Obr. Tlačítka dostupná po stisku ikony "Brýle" z číselníku organizací

	Pozor
	Všechny důležité informace naleznete zde.

Nastavení parametrů

Pro správné fungování se využívá hned několik parametrů.

Seznam všech parametrů, které je nutné pro správné fungování funkcionality předem nastavit:

Obr. Parametry pro nastavení ověření firmy dle AML

Ikona s měšcem pro ověřování dle registru AML v levé postranní liště je přístupná, pokud je vyplněn parametr AML_URL (= URL adresa AML registrů pro vyhledávání na internetu).

Kde je funkcionalita zavedena

Funkcionalita ověřování obchodních partnerů proti sankčním seznamům je zavedena v:

• číselníku organizací
• závazcích
• pohledávkách
• objednávkách
• smlouvách
• platebních příkazech

Platnost kontroly

AML kontrola je platná od půlnoci do půlnoci.

	Poznámka
	Počet dnů platnosti provedené kontroly lze ovlivnit nastavením globálního parametru AML_INT (= Počet dní, po které je platné ověření dle rejstříků AML).

Význam barevného rozlišení ikon a položky Stav ověření

Výsledek kontroly může nabývat různých stavů. Ikona v levé postranní liště i pole Stav ověření ve formuláři 01110 - Organizace se podbarvuje v případě, pokud je kontrola platná.

Ikona a pole Stav ověření jsou podbarveny podle barvy pro stav a platnost kontroly v číselníku organizací ve formuláři 01110 - Organizace.

Barevné rozlišení ikon a položky Stav ověření:

Barva	Vzhled ikony	Význam
Šedá ikona/Bílá položka Stav ověření		Lze provést ověření dle registru AML
Žlutá		Osoba byla nalezena alespoň v jednom z prověřených seznamů
Červená		Osoba byla nalezena na základě shody Jména a Data narození v sankčních seznamech
Zelená		Osoba nebyla nalezena v žádném z prověřovaných seznamů

Obr. Příklad podbarvení ikony a "Stavu ověření" žlutě

Obr. Příklad podbarvení ikony a "Stavu ověření" zeleně

Obr. Příklad podbarvení ikony a "Stavu ověření" červeně

	Poznámka
	Pro další podrobnější informace kontaktujte pracovníky BBM přes aplikaci Helpdesk.

Kontroly na AML v kontrolních infooknech

V souvislosti se zavedením ověření firmy dle AML se mohou objevit upozornění v kontrolních infooknech těchto formulářů:

• 30335 - Objednávky - detail
• 08202 - Registr smluv
• 03228 - Závazek
• 03328 - Odběratelská faktura
• 03261 - Sestavení platebního příkazu

	Pozor
	Kontroly na AML nejsou funkční u závazků k zaměstnancům

Obr. Upozornění související s ověřením firmy dle AML v kontrolním infookně ve formuláři 30335 - Objednávky - detail

Obr. Upozornění související s ověřením firmy dle AML v kontrolním infookně ve formuláři 03228 - Opravy dodavatelských faktur

Rozšíření možností ověření firem proti sankčním registrům

Rozšířena funkcionalita ověřování obchodních partnerů proti sankčním seznamům:

• přidána ikona s měšcem do levé postranní lišty:
  • přehledu objednávek do formuláře 30333 - Objednávky - vstup
  • přehledu a detailu smluv do formuláře 08202 - Registr smluv
• přidáno podbarvení ikony s měšcem do levé postranní lišty dle stavu AML kontroly
• funkcionalita doplněna i do platebních příkazů - součástí jsou i nové kontroly v kontrolním infookně příkazu k úhradě, které se můžou objevit ve formuláři 03261 - Sestavení platebního příkazu
• kontrolovat lze i obchodní partnery bez uvedeného IČO, tzn. i zahraniční obchodní partnery a fyzické osoby, a to podle názvu organizace a adresy u těchto partnerů
• upravena funkcionalita tak, aby byl stejný výsledek, jak z aplikací uvedených registrů, tak i z kontrol iFIS
• změny kontrol dle procent vlastnictví → vlastníci se kontrolují jen ve chvíli, kdy vlastnictví je vyšší než 25 %
• nově lze kontrolovat i v zahraničním příkazu
• do číselníku organizací se do příloh ke kontrolované firmě ukládá report ve formátu PDF s výsledky provedené kontroly
• v připojeném reportu je uveden i datum uložení dokumentu a datum vytvoření záznamu → je tak kdykoli dohledatelné
• kontrola je vždy platná od 0:00 hodin do 24:00 hodin, tzn. od půlnoci do půlnoci

	Příklad
	Pokud byla kontrola dle AML provedena ve 23:00 večer, je platná pouze do půnoci a poté je nutné kontrolu provést znovu, bude-li potřeba.

	Pozor
	Všechny důležité informace naleznete zde.

	Pozor
	Lze ověřovat proti různým sankčním registrům, např. proti registru CRIBIS.

Obr. Příklad schéma funkcionality ověřování u sankčního registru CRIBIS

Obr. Příklad uložených reportů v PDF formátu v přílohách u kontrolované firmy v číselníku organizací

Obr. Kontrola na sankční seznamy v detailu příkazu k úhradě

Kontrola AML v příkazu k úhradě

Na řádkách příkazu k úhradě je indikace kontroly AML. Tato indikace se nachází také ve formuláři 03104 - Řádek příkazu k úhradě.

Obr. Indikace kontroly AML na řádku příkazu k úhradě ve formulářích 03261 - Sestavení platebního příkazu a 03104 - Řádek příkazu k úhradě

Výsledky kontroly AML se zobrazují následovně:

• Zelená - subjekt nenalezen na sankčním seznamu → +
• Oranžová - subjekt nalezen na sankčním seznamu (bez shody) → +
• Červená - subjekt nalezen na sankčním seznamu (se shodou) → !
• Nebylo zkontrolováno → ?