Hromadný import bankovních výpisů
|
Poznámka |
| Následující text slouží jako doplněk dokumentace iFIS* k úloze 031 - Banka, kde se importy bankovních výpisů nezmiňují, jelikož se jedná o implementačně závislou funkcionalitu. |
Import bankovních výpisů je realizován využitím MODULMON (viz. samostatná dokumentace), kterému je pro jednotlivé typy bankovních formátů podsunut odpovídající importní modul s odpovídajícím parametrickým nastavením. Pro správnou orientaci v problematice je zapotřebí rozlišovat mezi jednotlivými:
- bankovními ústavy, u kterých je veden vlastní bankovní účet, jehož bankovní výpisy / platební příkazy jsou do iFIS* importovány / exportovány
- software, pomocí kterých bankovní ústavy zprostředkovávají komunikaci se svými klienty
- formáty dat, které dané software pro elektronickou komunikaci s klientem podporují
Bankovní ústav může, a povětšinou tomu tak je, pro komunikaci s klienty využívat jeden z několika různých software. Jeho volba může být ovlivněna například objemem předávaných dat, finanční náročností z pohledu implementace či provozu (poplatků za transakce či používání daného software) nebo jen požadavkem zákazníka. (Např. KB aktuálně SW MojeBanka, ProfiBanka, Přímý kanál..)
Jednotlivé software nabízejí většinou kromě interaktivního on-line prostředí i možnost dávkového zpracování dat, což se z pohledu iFIS* týká importu platebních či inkasních příkazů a exportu bankovních výpisů. Tyto dávkové funkce podporují přenos dat mezi bankou a klientem formou importních / exportních souborů, které musí být v předem definovaném formátu. Bankovní software většinou podporuje několik formátů, které se mezi sebou liší nejen strukturou samotného souboru, ale také jeho obsahem, co se podrobnosti dat popisujících jednotlivé transakce týká (pro ilustraci např. software Mojebanka poskytuje data ve formátech Kompatibilní Media, BEST, atd.)
Formáty používané jednotlivými software jsou si někdy velmi podobné, protože evolučně vycházení ze stejného zdroje (např. formát ABO, historicky snad nejstarší, který stál u zrodu formátu podporovaného software CSOB (HB24), CS(Servis24), nebo se jen v rámci KB přejmenoval na Kompatibilní media). Pro přenos dat v takových formátech je možné používat jediného importního modulu v iFIS*, který se pouze parametricky upraví tak, aby si s konkrétní mutací základního formátu porozuměl. Některé formáty jsou však natolik odlišné, že pro ně bylo postupem času nutné vyvinout samostatné importní moduly, protože parametrizace jediného standardního modulu by byla nepřehledná či nemožná. iFIS* v současné době pokrývá možnostmi zpracování valnou většinu formátů tuzemských i zahraničních bank. Snaží se též pružně reagovat na změny v definicích formátů, které se čas od času objeví, taktéž, pokud je to přáním uživatele, doplňuje možnost zpracování dat v nových formátech, se kterými banky (software, pomocí kterých komunikují) postupně přicházejí.
Popis procesu importu BV
V tomto textu se dotkneme pouze té poloviny komunikace mezi bankou a klientem týkající se přenosu informací o bankovních výpisech z banky do účetního systému klienta. Ve valné většině se tento proces skládá z:
1)
- Přihlášení klienta do bankovního software
- Zvolení oblasti dat, které chce do svého účetního systému přenést
- Zvolení formátu, ve kterém mají být data přenesena
- Uložení vyexportovaných dat na lokální úložiště
Dále import pokračuje v účetním systému klienta, kde
2)
- Uživatel zvolí v menu iFIS* funkci podporující import ve formátu, ve kterém má data připravena
- Pomocí dialogu, který je spuštěním funkce vyvolán vybere na lokálním úložišti soubor, který si pro import připravil stažením z bankovního software
- Dokončí import a na základě hlášení, která zpracování dat provázejí rozhodne, zda potvrdí vložení dat do databáze nebo celý proces odvolá
