Man09416

09416 * Účty klientů

Formulář umožňuje následující funkce pro evidenci administrace účtu klienta:

• Pořízení účtu klienta
• Změna stavu účtu klienta (ukončení platnosti)
• Změna nastavení parametrů

Obr. 09416/1 Účty klienta

Účet klienta

Pořízení a aktualizace účtu klienta je možné dvěma způsoby – automatickým převodem z externí evidence osob a platebních karet nebo ručním pořízením účtu prostřednictvím formuláře, tuto činnost může provádět pouze správce aplikace.
Aktualizace položek na účtu klienta a změny nastavení vlastností účtu klienta jsou zachovány v historii účtu klienta ve funkci 09462 – Historie nastavení účtu – prohlíženi formou navazujícího časového snímku. Ke každé změně je nutno zapsat důvod prováděné změny. Pro informaci o možném problému s provedením transakcí je v levém okraji účtu klienta zobrazen vykřičník, kliknutím myší se zobrazí informace o možném konfliktu v přístupu klienta k účtu.

Položka	Význam
Číslo účtu	Generovaný údaj z interního čísla účtu doplněný o kontrolní číslici Pro výpočet kontrolní číslice je použit stejný algoritmus, jaký používají některé banky. Číslo je doplněno při zápisu účtu.
Vlastník účtu	Z nabídky číselníku osob musí být vyplněno, osoba musí mít vyplněn typ vztahu ‚TZS‘. Po vyplnění se doplní položka Osobní číslo a položky v části Čerpání účtu jsou vyplněny nulami
Typ klienta	Z nabídky číselníku 09421- Typ klienta, povinně vyplnitelný údaj. Do části |Parametry účtu jsou zapsány výchozí hodnoty dle zvoleného typu klienta, v části Parametry |typu klienta jsou jako informativní údaje zobrazeny limitní hodnoty dle zvoleného typu |klienta.
Typ účtu	Údaj je automaticky vyplněn na základě zvoleného Typu klienta a může nabývat hodnot: Osobní - účty privátních osob, tj. zaměstnanců, studentů, klientů Fakultní - účty vedené na fiktivní osoby sloužící k potřebám daného pracoviště, jako např. servisní opravy, zápůjčky karet návštěvám apod.
Stav účtu	V okamžiku pořízení záznamu je v případě typu účtu Osobní vyplněn stav 'Aktivní'. V případě typu účtu Fakultní je vyplněn stav Připraven, po doplnění čísla součásti a čísla pracoviště je stav účtu změněn na Aktivní Obecně stav účtu může nabývat hodnot: Aktivní - klient může účet používat v rámci definovaných vlastností a povolených služeb Nedisponibilní - účet je pro klienta nepřístupný pro všechny služby, vyjma pokladní operace Vybití účtu. Účet má nenulový zůstatek. Uzavřen - Účet není platný, nelze využívat žádné služby. Účet má nulový zůstatek. Blokován - Účet nelze používat po dobu blokace. Stav z nabídky hodnot přípustných stavu účtu, při aktualizaci účtu jsou povoleny jen určité kombinace změn stavů v závislosti na původní hodnotě stavu a výši zůstatku účtu klienta
Číslo součásti	z nabídky číselníku 09470 – Organizační struktura, musí být vyplněno, jestliže je typ účtu Fakultní. Na základě vybrané součásti je doplněna položka Název součásti.
Číslo pracoviště	z nabídky číselníku 09470 – Organizační struktura, musí být vyplněno, jestliže je typ účtu Fakultní. Nabídka hodnot je vztažena k vybrané součásti. Na základě vybraného pracoviště je doplněna položka Název pracoviště.
Identifikace vlastníka	Interní označení vlastníka účtu
Osobní číslo	Osobní číslo dle evidence osob v organizaci, doplňuje se automaticky při výběru osoby z číselníku osob

Čerpání účtu

Položky této části formuláře nejsou přístupny aktualizaci pro uživatele, hodnoty jsou měněny systémem v závislosti na stavu a částce prováděných transakcí

Položka	Význam
Suma blokací	Částka blokovaných transakcí, tato částka ovlivňuje výši dispponibilního zůstatku
Denní obrat	Částka realizovaných transakci za aktuální den.Výše částky je kontrolována na denní limit a nesmí být větší, jestliže by částka transakce překročila denní limit, transakce nebude provedena, v rámci denní závěrky účtu je částka vynulována
Celkem kredit	Evidenční částka realizovaných kreditních transakcí od počátku existence účtu
Celkem debet	Evidenční částka realizovaných debetních transakcí od počátku existence účtu
Zůstatek účtu	Fyzický stav peněžních prostředků na účtu klienta
Disponibilní zůstatek	Vypočtená částka peněžních prostředků, které má klient k dispozici, platí: Disponibilní zůstatek = zůstatek-suma blokací-min.zůstatek

Parametry účtu klienta

Položky v této části formuláře jsou přístupny aktualizaci uživatele, numerické hodnoty mohou být měněny v intervalu vymezeném výchozím a limitním nastavením typu klienta. Význam položek odpovídá popisu dle 09421 – Číselník typů klientů.

Chování formuláře v případě aktualizace parametrů účtu uživatelem

V případě, že uživatel provede ve formuláři 09416 – Účet klienta uživatelskou změnu nastavení parametrů v části Parametry účtu, je vyvolán formulář 09418 - Účet klienta – komentář k aktualizaci. Při uložení změn dojde k zobrazení formuláře 09418 - Účet klienta – komentář k aktualizaci, ve kterém je zapotřebí uvést zápis důvodu změny nastavení. Po potvrzení zápisu je změněna hodnota upravované položky a je proveden zápis změn do historie nastavení účtu ve formuláři 09462 - Historie nastavení účtu - prohlížení.

Obr. 09416/2 Vyvolání formuláře 09418 - Účet klienta – komentář k aktualizaci

Obr. 09416/3 Formulář 09462 - Historie nastavení účtu - prohlížení - zápis do historie účtu klienta

Parametry typu klienta

Položky v této části formuláře představují informativní zobrazení limitních hodnot typu dle 09421 – Číselník typů klientů, do kterého je klient přiřazen.

Aktualizace účtu klienta

Provádět aktualizaci je možné u položek:

• Typ klienta při změně typu klienta dochází ke kontrole aktuálního stavu vlastností účtu klienta na limitní hodnoty parametru nastavených u nového Typu klienta. V případě, že hodnoty jsou v rozporu s parametry typu klienta dochází k úpravě vlastností účtu
  

• Povolené změny stavu účtu:

• Stav účtu „Aktivní“:
  • lze vždy změnit na „Blokován“ účet není možno v tomto případě používat ani v případě platné karty
  • lze v případě nulového zůstatku změnit na stav „Uzavřen“
  • lze v případě nenulového zůstatku změnit na stav „Nedisponibilní“

• Stav účtu „Připraven“:
  • lze změnit na stav „Aktivní“ v případě, že je u účtu vyplněna součást a pracoviště

• Stav účtu "Blokován":
  • položka "Blokace" není ve formuláři přístupná, dříve ji bylo možné nastavit při řízení identity IPS stavem účtu, nyní ji lze nastavit pouze IDM rozhraním takto:
    • lze změnit na "Aktivní"
    • lze v případě nulového zůstatku změnit na stav "Uzavřen"
    • lze v případě nenulového zůstatku změnit na stav "Nedisponibilní"

• Stav účtu "Uzavřen":
  • lze vždy změnit na "Aktivní"

• Stav účtu "Nedisponibilni":
  • lze vždy změnit na "Aktivní"

Změny nastavení účtu klienta a jeho vlastností účtu jsou zachovány v historii účtu klienta ve funkci 09462 – Historie nastavení účtu – prohlíženi formou navazujícího časového snímku. Ke každé změně je nutno zapsat důvod prováděné změny. Pro informaci o možném problému s provedením transakcí je v levém okraji účtu klienta zobrazen vykřičník, kliknutím myší se zobrazí informace o možném konfliktu v přístupu klienta k účtu.

Obr. 09416/4 Účty klienta - varování

Navazující funkce:

• 09407 - Identifikační karty
  
• 09421 - Číselník typů klientů
  
• 09447 - Pohyby na účtech
  
• 09462 - Historie nastavení účtu-prohlížení