Man09416

09416 * Účty klientů

Formulář umožňuje následující funkce pro evidenci administrace účtu klienta:

• Pořízení účtu klienta
• Změna stavu účtu klienta (ukončení platnosti )
• Změna nastavení parametrů

Je rozčleněn do čtyř částí, v první horní části je zobrazen přehled všech účtů klientů. Pod tímto přehledem jsou v dalších částech zobrazeny údaje související s aktuálním záznamem, nejprve údaje týkající se hodnotového stavu účtu, následují vlastnosti účtu klienta, úplně dole formuláře informace o limitních hodnotách vlastností typu klienta, ke kterému je daný klient přiřazen.

Položky formuláře:

Položky „Účet klienta“:

• Číslo účtu generovaný údaj z interního čísla účtu doplněný o kontrolní číslici Pro výpočet kontrolní číslice je použit stejný algoritmus, jaký používají některé banky. Číslo je doplněno při zápisu účtu.

• Vlastník účtu z nabídky číselníku osob musí být vyplněno, osoba musí mít vyplněn typ vztahu ‚TZS‘. Po vyplnění se doplní položka Osobní číslo a položky v části Čerpání účtu jsou vyplněny nulami.

• Typ klienta z nabídky číselníku 09421- Typ klienta, musí být vyplněno. Do části Parametry účtu jsou zapsány výchozí hodnoty dle zvoleného typu klienta, v části Parametry typu klienta jsou jako informativní údaje zobrazeny limitní hodnoty dle zvoleného typu klienta.

Po jeho vyplnění jsou automaticky vyplněny položky:

• • Typ účtu - osobní, jedná se o účty privátních osob, tj. zaměstnanců, studentů

                  - fakultní, jedná se o účty vedené na fiktivní osoby sloužící k potřebám daného pracoviště, jako např. servisní opravy, zápůjčky karet návštěvám 

• • Stav účtu – v případě typu účtu Osobní je vyplněn stav Aktivní, v případě typu účtu Fakultní je vyplněn stav Připraven.

• Číslo součásti z nabídky číselníku 09470 – Organizační struktura, musí být vyplněno, jestliže je typ účtu Fakultní. Na základě vybrané součásti je doplněn Název součásti.

• Číslo pracoviště z nabídky číselníku 09470 – Organizační struktura, musí být vyplněno, jestliže je typ účtu Fakultní. Nabídka hodnot je vztažena k vybrané součásti. Na základě vybraného pracoviště je doplněn Název pracoviště.

• Stav z nabídky hodnot přípustných stavu účtu, při aktualizaci účtu jsou povoleny jen určité kombinace změn stavů v závislosti na původní hodnotě stavu a výši zůstatku účtu klienta

• Identifikace vlastníka interní označení vlastníka účtu

• Osobní číslo osobní číslo dle evidence osob v organizaci, doplňuje se automaticky při výběru osoby z číselníku osob

Položky „Čerpání účtu“ – nejsou přístupny aktualizaci pro uživatele, hodnoty jsou měněny systémem v závislosti na stavu a částce prováděných transakcí

• Suma blokací částka blokovaných transakcí

• Denní obrat částka realizovaných transakci za aktuální den,výše částky je kontrolována na denní limit a nesmí být větší, jestliže by částka transakce překročila denní limit, transakce nebude provedena, v rámci denní závěrky účtu je částka vynulována

• Celkem kredit částka realizovaných kreditních transakcí od počátku existence účtu

• Celkem debet částka realizovaných debetních transakcí od počátku existence účtu

• Zůstatek účtu fyzický stav peněžních prostředků na účtu klienta

• Disponibilní zůstatek vypočtená částka peněžních prostředků, které má klient k dispozici, platí, že: Disponibilní zůstatek = zůstatek-suma blokací-min.zůstatek

Položky „Parametry účtu klienta“ – jsou přístupny aktualizaci uživatele, numerické hodnoty mohou být měněny v intervalu vymezeném výchozím a limitním nastavením typu klienta. Význam položek odpovídá popisu dle 09421 – Číselník typů klientů

Položky „Parametry typu klienta – informativní zobrazení limitních hodnot typu dle 09421 – Číselník typů klientů, do kterého je klient přiřazen.

Pořízení a aktualizace účtu klienta:

Pořízení a aktualizace účtu klienta je možné dvěma způsoby – automatickým převodem z externí evidence osob a platebních karet nebo ručním pořízením účtu prostřednictvím formuláře, tuto činnost může provádět pouze správce aplikace.

Provádět aktualizaci je možné u položek:

• Typ klienta při změně typu klienta dochází ke kontrole aktuálního stavu vlastností účtu klienta na limitní hodnoty parametru nastavených u nového Typu klienta. V případě, že hodnoty jsou v rozporu s parametry typu klienta dochází k úpravě vlastností účtu
• Stav účtu je umožněna změna stavů účtu takto:

Stav účtu „Aktivní“:

• • lze vždy změnit na „Blokován“ účet není možno v tomto případě používat ani v případě platné karty
  • lze v případě nulového zůstatku změnit na stav „Uzavřen“
  • lze v případě nenulového zůstatku změnit na stav „Nedisponibilní“

Stav účtu „Připraven“:

• • lze změnit na stav „Aktivní“ v případě, že je u účtu vyplněna součást a pracoviště

Stav účtu „Blokován“:

• • lze vždy změnit na „Aktivní“
  • lze v případě nulového zůstatku změnit na stav „Uzavřen“
  • lze v případě nenulového zůstatku změnit na stav „Nedisponibilní“

Stav účtu „Uzavřen“:

• • lze vždy změnit na „Aktivní“

Stav účtu „Nedisponibilni“:

• • lze vždy změnit na „Aktivní“

Aktualizace položek na účtu klienta a změny nastavení vlastností účtu klienta jsou zachovány v historii účtu klienta ve funkci 09462 – Historie nastavení účtu – prohlíženi formou navazujícího časového snímku. Ke každé změně je nutno zapsat důvod prováděné změny. Pro informaci o možném problému s provedením transakcí je v levém okraji účtu klienta zobrazen vykřičník, kliknutím myší se zobrazí informace o možném konfliktu v přístupu klienta k účtu