Ověřování firem proti sankčním registrům (CRIBIS)

Ověřování obchodních partnerů proti sankčním seznamům

Všechny důležité aplikace iFIS disponují funkcionalitou pro ověřování jednotlivých obchodních partnerů proti sankčním seznamům vydávaných mezinárodními regulačními orgány.

Využíváním této funkcionality se významným způsobem eliminuje riziko navázání obchodní spolupráce s partnery uvedenými v těchto seznamech.

Obr. Schéma ověření obchodního partnera - použité zkratky: ÚJ – účetní jednotka, OP – obchodní partner, ES – ekonomický systém, FO – fyzická osoba, ZOP - zahraniční obchodní partner

Aktuální informace o výsledcích kontrol jednotlivých obchodních partnerů proti sankčním seznamům lze z iFIS/Organizace získávat buď přes databázové view (pohled) a nebo prostřednictvím webových služeb REST API iFIS-CRIBIS.

K REST API iFIS-CRIBIS aplikace přistupují vždy s argumentem IČO (identifikační číslo subjektu). API ve své odpovědi vrací výsledek ověření a CUL-odkaz na PDF-dokument uložený v iFIS/Organizace.

Pokud se volající aplikace přes API dotazuje na obchodního partnera (IČO), u kterého nebyla za posledních 24hod ani jednou provedená kontrola proti sankčním seznamům, pak se tato kontrola na rozhraní CRIBIS automaticky provede. Výsledek kontroly se automaticky zaregistruje v iFIS/Organizace. Je zajištěno, že každý jeden obchodní partner (IČO) se na rozhraní CRIBIS za posledních 24 hodin ověřuje vždy jen jednou jedinkrát. Výsledek poslední kontroly se pak prostřednictvím REST API iFIS-CRIBIS sdílí s dalšími požadavky na ověření tohoto obchodního partnera.

Volající aplikaci se z REST API iFIS-CRIBIS vždy vrací výpis naposledy provedené kontroly a odkaz na dokument dokladující výsledek kontroly a to obvykle v řádu několika vteřin.

Technická dokumentace k REST API iFIS-CRIBIS:

• BBM-s.r.o8-iFIS-Cribis-1.0-swagger.json

• dynamic-html-documentation-generated.zip

• html-documentation-generated.zip

• html2-documentation-generated.zip

Příklad volání REST API:

https://hostname:7102/cribis/rest/aml/company?ico=xxxxxxxx&ej=1&extsys=SYSTEM&interval=5

Příklad vrácené odpovědi:

{
    "amlGuid": "149322b8-2a63-483f-9322-b82a63b83fa8",
    "amlKontr": "2025-01-08T10:03:47+01:00",
    "amlStav": "YELLOW",
    "msgCode": 4,
    "msgText": "OK"
}

Popis uživatelksého postupu ověření obchodního partnera v aplikacích iFIS

1. Uživatel je na nutnost ověření partnera proti sankčním seznamům upozorňován obvykle pomocí kontrolního info okna (KIO).

Ověření je zahájeno stisknutím tlačítka AML – kontrola, ověření obchodního partnera končí odpovědí:

• Minimální riziko
• Velmi nízké riziko
• Nízké riziko
• Nižší riziko
• Střední riziko
• Vysoké riziko
• Velmi vysoké riziko

a současně s tím se v iFIS/Organizace ukládá dokument Ověření organizace AML dle rejstříků Cribis.PDF, kterým je výsledek kontroly prokazatelně a důvěryhodně zdokladován.

2. Další podrobnější informace o obchodním partnerovi je možné získat pod ikonou Měšec v levém toolbaru iFIS

3. Ověření obchodního partnera je možné také pod ikonou brýle v horním toolbaru – Ověření plátce – výběr rejstříku: CTRL + R

Formulář 01110 - Organizace – detail:

Obr. Organizace - detail - spuštění kontroly a ikona webové služby

Obr. Organizace - detail - spuštění kontroly a ikona webové služby z ikony brýle