Zobrazení zdroje stránky Ověřování obchodních partnerů proti sankčním seznamům

__TOC__
Všechny důležité aplikace iFIS disponují funkcionalitou pro ověřování jednotlivých obchodních partnerů proti sankčním seznamům vydávaných mezinárodními regulačními orgány.

Využíváním této funkcionality se významným způsobem eliminuje riziko navázání obchodní spolupráce s partnery uvedenými v těchto seznamech.

{{Pozor|Společnost BBM v žádném případě neručí za chyby, které si zákazníci způsobí v případě, že nepoužijí kontroly tak, jak mají.}}

{{Pozor|Jedná se o placenou službu. Na její využívání musí být předem uzavřena smlouva s konkrétní společností poskytující služby ověření proti sankčním seznamům.}}

{{Poznamka|Společností poskytujících tuto službu může být více.}}

[[File:SchemaOvereniCribis.PNG|RTENOTITLE]]<br/>'''Obr.''' ''Schéma ověření obchodního partnera - použité zkratky: ÚJ – účetní jednotka, OP – obchodní partner, ES – ekonomický systém, FO – fyzická osoba, ZOP - zahraniční obchodní partner''


Aktuální informace o výsledcích kontrol jednotlivých obchodních partnerů proti sankčním seznamům lze z iFIS/Organizace získávat buď přes databázové view (pohled) a nebo prostřednictvím webových služeb REST API iFIS-CRIBIS.


K REST API iFIS-CRIBIS aplikace přistupují vždy s argumentem IČO (identifikační číslo subjektu). API ve své odpovědi vrací výsledek ověření a CUL-odkaz na PDF-dokument uložený v iFIS/Organizace.


Pokud se volající aplikace přes API dotazuje na obchodního partnera (IČO), u kterého nebyla za posledních 24hod ani jednou provedená kontrola proti sankčním seznamům, pak se tato kontrola na rozhraní CRIBIS automaticky provede. Výsledek kontroly se automaticky zaregistruje v iFIS/Organizace. Je zajištěno, že každý jeden obchodní partner (IČO) se na rozhraní CRIBIS za posledních 24 hodin ověřuje vždy jen jednou jedinkrát. Výsledek poslední kontroly se pak prostřednictvím REST API iFIS-CRIBIS sdílí s dalšími požadavky na ověření tohoto obchodního partnera.


Volající aplikaci se z REST API iFIS-CRIBIS vždy vrací výpis naposledy provedené kontroly a odkaz na dokument dokladující výsledek kontroly a to obvykle v řádu několika vteřin.


===Technická dokumentace k REST API iFIS-CRIBIS===

*[[Media:BBM-s.r.o8-iFIS-Cribis-1.0-swagger.json|BBM-s.r.o8-iFIS-Cribis-1.0-swagger.json]]

*[[Media:dynamic-html-documentation-generated.zip|dynamic-html-documentation-generated.zip]]

*[[Media:html-documentation-generated.zip|html-documentation-generated.zip]]

*[[Media:html2-documentation-generated.zip|html2-documentation-generated.zip]]


===Příklad volání REST API===

Firmy CZ a SK:

[https://hostname:7102/cribis/rest/aml/company?ico=xxxxxxxx&ej=1&extsys=USER_NAME_VOLAJICIHO_SYSTEMU&interval=1 https://hostname:7102/cribis/rest/aml/company?ico=xxxxxxxx&ej=1&extsys=USER_NAME_VOLAJICIHO_SYSTEMU&interval=1]


Zahraniční firmy:

[https://hostname:7102/cribis/rest/aml/company?firmname=xxxxxxxx&ej=1&extsys=USER_NAME_VOLAJICIHO_SYSTEMU&interval=1 https://hostname:7102/cribis/rest/aml/company?firmname=xxxxxxxx&ej=1&extsys=USER_NAME_VOLAJICIHO_SYSTEMU&interval=1]


'''Příklad vrácené odpovědi:'''
<syntaxhighlight lang="plsql">{
    "amlGuid": "149322b8-2a63-483f-9322-b82a63b83fa8",
    "amlKontr": "2025-01-08T10:03:47+01:00",
    "amlStav": "YELLOW",
    "msgCode": 4,
    "msgText": "OK"
}
</syntaxhighlight>


===Popis uživatelského postupu ověření obchodního partnera v aplikacích iFIS===

Uživatel je na nutnost ověření partnera proti sankčním seznamům upozorňován obvykle pomocí kontrolního infookna.

1. Ověření je zahájeno stisknutím tlačítka ''AML – kontrola'', ověření obchodního partnera končí odpovědí a současně s tím se v iFIS/Organizace ukládá dokument Ověření organizace AML dle rejstříků ve formátu .PDF, kterým je výsledek kontroly prokazatelně a důvěryhodně zdokladován.

2. Další podrobnější informace o obchodním partnerovi je možné získat pod ikonou ''Měšec'' v levém toolbaru iFIS [[File:IkonaAML.png|RTENOTITLE]]

3. Ověření obchodního partnera je možné také pod ikonou brýle v horním toolbaru – Ověření plátce – výběr rejstříku: CTRL + R [[File:Ikona28.png|RTENOTITLE]]

{{Varovani|'''Jedná se o placenou službu!'''}}

[[Image:P_01110r.png]]<br>
'''Obr.''' ''Ikona a tlačítko "AML - kontrola" dostupné z číselníku organizací''


[[Image:P_01110o.png]]<br>
'''Obr.''' ''Tlačítka dostupná po stisku ikony "Brýle" z číselníku organizací''


{{Pozor|Všechny důležité informace naleznete [[Ověřování obchodních partnerů proti sankčním seznamům|zde]].}}


===Nastavení parametrů===

Pro správné fungování se využívá hned několik parametrů.


'''Seznam všech parametrů, které je nutné pro správné fungování funkcionality předem nastavit:'''

[[Image:P2411_10.png]]<br>
'''Obr.''' ''Parametry pro nastavení ověření firmy dle AML''


Ikona s měšcem pro ověřování dle registru AML v levé postranní liště je přístupná, pokud je vyplněn parametr [[Parametrizace#AML_URL|AML_URL]] (= URL adresa AML registrů pro vyhledávání na internetu).


===Kde je funkcionalita zavedena===

Funkcionalita ověřování obchodních partnerů proti sankčním seznamům je zavedena v:
*číselníku organizací
*závazcích
*pohledávkách
*objednávkách
*smlouvách
*platebních příkazech


===Platnost kontroly===

AML kontrola je platná od půlnoci do půlnoci.

{{Poznamka|Počet dnů platnosti provedené kontroly lze ovlivnit nastavením globálního parametru [[Parametrizace#AML_INT|AML_INT]] (<nowiki>=</nowiki> Počet dní, po které je platné ověření dle rejstříků AML).}}

===Význam barevného rozlišení ikon a položky Stav ověření===

Výsledek kontroly může nabývat různých stavů. Ikona v levé postranní liště i pole ''Stav ověření'' ve formuláři [[Man01110|01110]] - ''Organizace'' se podbarvuje v případě, pokud je kontrola platná.


Ikona a pole ''Stav ověření'' jsou podbarveny podle barvy pro stav a platnost kontroly v číselníku organizací ve formuláři [[Man01110|01110]] - ''Organizace''.


'''Barevné rozlišení ikon a položky Stav ověření:'''

{| border="1" cellspacing="1" cellpadding="4"
|- style="background-color: #4d92d7; color: #ffffff; font-weight: bold" align="left"
| width="90" align="center" | '''Barva'''
| width="30" align="center" | '''Vzhled ikony'''
| width="550" align="center" | '''Význam'''
|-
| align="center" | Šedá ikona/Bílá položka Stav ověření
| &nbsp;[[Image:SedyMesec1.png]]
| &nbsp;Lze provést ověření dle registru AML
|-
| align="center" | Žlutá
| &nbsp;[[Image:ZlutyMesec1.png]]
| &nbsp;Osoba byla nalezena alespoň v jednom z prověřených seznamů
|-
| align="center" | Červená
| &nbsp;[[Image:CervenyMesec1.png]]
| &nbsp;Osoba byla nalezena na základě shody Jména a Data narození v sankčních seznamech
|-
| align="center" | Zelená
| &nbsp;[[Image:ZelenyMesec1.png]]
| &nbsp;Osoba nebyla nalezena v žádném z prověřovaných seznamů
|}


[[Image:P2411_7.png]]<br>
'''Obr.''' ''Příklad podbarvení ikony a "Stavu ověření" žlutě''


[[Image:P2411_8.png]]<br>
'''Obr.''' ''Příklad podbarvení ikony a "Stavu ověření" zeleně''


[[Image:P2411_9.png]]<br>
'''Obr.''' ''Příklad podbarvení ikony a "Stavu ověření" červeně''


{{Poznamka|Pro další podrobnější informace kontaktujte pracovníky BBM přes aplikaci Helpdesk.}}

===Kontroly na AML v kontrolních infooknech===

V souvislosti se zavedením [[Man00240#00240_AML|ověření firmy dle AML]] se mohou objevit upozornění v [[Man03228#Kontrolní infookno|kontrolních infooknech]] těchto '''formulářů''':
*[[Man30335|30335]] - ''Objednávky - detail''
*[[Man08202|08202]] - ''Registr smluv''
*[[Man03228|03228]] - ''Závazek''
*[[Man03328|03328]] - ''Odběratelská faktura''
*[[Man03261|03261]] - ''Sestavení platebního příkazu''

{{Pozor|Kontroly na AML nejsou funkční u závazků k zaměstnancům}}

[[Image:P2410_2.png]]<br>
'''Obr.''' ''Upozornění související s [[Man00240#00240_AML|ověřením firmy dle AML]] v [[Man03228#Kontrolní infookno|kontrolním infookně]] ve formuláři [[Man30335|30335]] - Objednávky - detail''


[[Image:P01110p.png]]<br>
'''Obr.''' ''Upozornění související s [[Man00240#00240_AML|ověřením firmy dle AML]] v [[Man03228#Kontrolní infookno|kontrolním infookně]] ve formuláři [[Man03228|03228]] - Opravy dodavatelských faktur''


===Rozšíření možností ověření firem proti sankčním registrům===

Rozšířena funkcionalita [[Ověřování obchodních partnerů proti sankčním seznamům|ověřování obchodních partnerů proti sankčním seznamům]]:
*přidána '''ikona s měšcem'''  [[Image:IkonaAML.png]] do levé postranní lišty:
**'''přehledu''' objednávek do formuláře [[Man30333|30333]] - ''Objednávky - vstup''
**'''přehledu''' a '''detailu''' smluv do formuláře [[Man08202|08202]] - ''Registr smluv''
*přidáno '''podbarvení''' ikony s měšcem  [[Image:IkonaAML.png]] do levé postranní lišty dle '''stavu AML kontroly'''
*funkcionalita '''doplněna''' i do [[Man03261|platebních příkazů]] - součástí jsou i nové kontroly v [[Man03228#Kontrolní infookno|kontrolním infookně]] příkazu k úhradě, které se můžou objevit ve formuláři [[Man03261|03261]] - ''Sestavení platebního příkazu''
*'''kontrolovat lze''' i obchodní partnery '''bez''' uvedeného '''IČO''', tzn. i '''zahraniční''' obchodní partnery a fyzické osoby, a to podle '''názvu''' organizace a '''adresy''' u těchto partnerů
*upravena funkcionalita tak, aby byl '''stejný výsledek''', jak z aplikací uvedených registrů, tak i z kontrol iFIS
*změny kontrol dle '''procent vlastnictví''' &rarr; vlastníci se kontrolují jen ve chvíli, kdy '''vlastnictví''' je '''vyšší než 25 %'''
*nově lze kontrolovat i v '''zahraničním příkazu'''
*do [[Man01110|číselníku organizací]] se '''do příloh''' ke kontrolované firmě '''ukládá report''' ve formátu '''PDF''' s '''výsledky''' provedené '''kontroly'''
*v '''připojeném reportu''' je uveden i '''datum uložení''' dokumentu a '''datum vytvoření''' záznamu &rarr; je tak kdykoli '''dohledatelné'''
*kontrola je vždy '''platná od 0:00 hodin do 24:00 hodin''', tzn. '''od půlnoci do půlnoci'''

{{Priklad|Pokud byla kontrola dle AML provedena ve 23:00 večer, je platná pouze do půnoci a poté je nutné kontrolu provést znovu, bude-li potřeba.}}

{{Pozor|Všechny důležité informace naleznete [[Ověřování obchodních partnerů proti sankčním seznamům|zde]].}}

{{Pozor|Lze ověřovat proti různým sankčním registrům, např. proti registru CRIBIS.}}

[[Image:P2501_38.png]]<br>
'''Obr.''' ''Příklad schéma funkcionality ověřování u sankčního registru CRIBIS''


[[Image:P2501_41.png]]<br>
'''Obr.''' ''Příklad uložených reportů v PDF formátu v přílohách u kontrolované firmy v [[Man01110|číselníku organizací]]''


[[Image:P2501_40.png]]<br>
'''Obr.''' ''Kontrola na [[Ověřování obchodních partnerů proti sankčním seznamům|sankční seznamy]] v detailu příkazu k úhradě''


===Kontrola AML v příkazu k úhradě===

Na řádkách [[Man03261|příkazu k úhradě]] je indikace kontroly '''AML'''. Tato indikace se nachází také ve formuláři [[Man03104|03104]] - ''Řádek příkazu k úhradě''.

[[Image:P2503_16.png]]<br>
'''Obr.''' ''Indikace kontroly AML na řádku příkazu k úhradě ve formulářích [[Man03261|03261]] - Sestavení platebního příkazu a [[Man03104|03104]] - Řádek příkazu k úhradě''


'''Výsledky kontroly AML''' se zobrazují '''následovně''':
*'''Zelená''' - subjekt nenalezen na sankčním seznamu &rarr; '''+'''
*'''Oranžová''' - subjekt nalezen na sankčním seznamu (bez shody) &rarr; '''+'''
*'''Červená''' - subjekt nalezen na sankčním seznamu (se shodou) &rarr; '''!'''
*'''Nebylo zkontrolováno''' &rarr; '''?'''